Rådgivningspakker og priser
Generelt
Rådgivning vedrørende pension, efterløn og Tidlig Pension (Arne Pension) kan have flere former. Det kan være pensionsrådgivning, hvor din totale senior-økonomi beregnes for de kommende 20 år (år for år), eller det kan være pensionsrådgivning der fokuserer på dele af din senior-økonomi.
Hvis der er en del år til du skal forlade arbejdsmarkedet, kan pensionsanalysen fokusere på, om du sparer tilstrækkeligt op til pension og om opsparingen foretages på en optimal måde.
Rådgivningspakker
Rådgivningen vil altid blive tilpasset dine behov, nedenfor er de mest almindelige rådgivningspakker listet:
- Pensionsanalyse der omfatter din totale økonomi de kommende 20 år (vist år for år)
- Som pakke 1, men med fokus på dine pensionsindtægter de kommende 20 år (vist år for år)
- Pensionsanalyse med fokus på om opsparingen har en passende størrelse og om den foretages på en optimal måde (er særlig relevant, hvis der er adskillige år til du planlægger at forlade arbejdsmarkedet)
- Mundtlig pensionsrådgivning (hjælp til selvhjælp)
Hovedformålet med pensionsrådgivning (pakke 1, 2 og 3) er oftest at skabe et økonomisk overblik over tiden efter du har forladt arbejdsmarkedet. Ud over dette er der forskellige forhold der også kan behandles, det er meget individuelt, hvad der er relevant for den enkelte. Nedenfor er nævnt nogle eksempler på forhold der kan indgå i en pensionsrådgivning:
- Flere tilbagetræknings-scenarier
- Beslutninger i forbindelse med overgang til pension - nogle beslutninger er bindende
- Optimal pensionsopsopsparing
Den mundtlige pensionsrådgivning (pakke 4 - hjælp til selvhjælp) kan foregå over telefon, virtuelt eller på et fysisk møde.
Pensionsanalyserne (pakke 1, 2 og 3) omfatter en indledende kontakt, det kan være et møde eller det kan være kontakt over telefon. Denne indledende kontakt er gratis. Såfremt kontakten resulterer i en aftale om at gennemføre en pensionsanalyse, vil arbejdet blive sat i gang og vil omfatte alt, hvad der er relevant i din situation.
En pensionsanalyse afsluttes med udarbejdelse af en mappe, der typisk for pakke 1, 2 og 3 indeholder en oversigt over din seniorøkonomi og råd og vejledning vedrørende de forhold vi under den indledende kontakt aftalte der skulle kigges på. Mappen vil for pakke 3 indeholde betragtninger og råd om størelsen af din pensionsopsparing og eventuelle råd om ændringer for at optimere din pensionsopsparing. Under en afsluttende samtale vil indholdet af den nævnte mappe blive gennemgået og drøftet. Denne samtale kan foregår på et fysisk møde, eller virtuelt over Teams.
Prisen for en pensionsanalyse vil være mellem 3.500 kr. og 5.400 kr., en fast pris kan aftales.
Prisen for hjælp til selvhjælp er 1.000 kr. pr. time.
ER DET BESVÆRET VÆRD?
Personer der får foretaget en pensionsanalyse udtrykker oftest, at nu har de fået fjernet en del bekdymringer og dermed fået ro i maven.